La complexité et les interconnexions croissantes des marchés financiers mondiaux offrent de nouvelles opportunités aux particuliers fortunés et investisseurs institutionnels pour accroître, gérer et protéger leur patrimoine. Les classes d’actifs traditionnelles seules ne sont plus toujours en mesure d’offrir les rendements,
la stabilité et la diversification recherchés par ces investisseurs avisés qui, de plus en plus, se tournent vers des solutions d’investissement alternatives.

Parmi les différentes solutions d’investissement alternatives disponibles à ce jour, le Private Equity ou capital investissement a su démontrer sa forte capacité à offrir des rendements élevés. Ce secteur, qui suscite l’intérêt aussi bien d’investisseurs fortunés que d’entrepreneurs, représente aujourd’hui US$ 2 300 milliards et constitue l’un des principaux moteurs des économies mondiales.

HSBC Private Bank considère le Private Equity comme l’une des composantes essentielles d’un portefeuille diversifié, au même titre que les classes d’actifs traditionnelles (actions, obligations, monétaire) et autres investissements alternatifs. Allouer une partie d’un portefeuille d’actifs au Private Equity peut contribuer à en optimiser la gestion, et constitue une des conditions déterminantes pour une stratégie fructueuse d’investissements diversifiés à long terme.

Le Private Equity est un terme générique qui désigne le capital investi dans des entreprises non cotées en Bourse.

Le Private Equity représente une importante source de capitaux pour les entreprises cotées ou non cotées ayant des besoins en fonds propres, qu’elles soient en phase de lancement, de développement, ou en difficultés. L’une des raisons en est que le Private Equity s’affranchit des coûts liés aux introductions en Bourse (“Initial Public Offering” - IPO) et que par ailleurs, les titres de Private Equity bénéficient d'un régime réglementaire moins strict que les titres cotés.

En outre, les investisseurs en Private Equity, tels que les sociétés spécialisées dans le capital risque et les rachats avec effet de levier (“Leveraged Buy-Out” - LBO), les investisseurs institutionnels et les particuliers fortunés, peuvent se substituer aux bailleurs de fonds traditionnels qui ne possèderaient pas le savoir-faire nécessaire. Dans ces situations, les investisseurs en Private Equity deviennent des partenaires précieux pour ces entreprises non cotées qui cherchent à lancer un concept innovant, à développer leurs activités ou se restructurer pour améliorer leur rentabilité.

L’univers du Private Equity regroupe plusieurs stratégies distinctes, chacune étant adaptée à une phase spécifique du cycle de vie d’une entreprise.