Des experts dédiés à l’organisation, la construction et le suivi de votre stratégie patrimoniale au fil du temps.

Nous attachons une grande importance à préserver et valoriser es fortunes souvent construites sur une ou plusieurs générations.

Les experts en gestion de patrimoine de HSBC Private Bank France élaborent une stratégie patrimoniale, à partir de l’analyse personnalisée de votre environnement global, qui répond à vos objectifs et prend en compte vos contraintes. La qualité de cette offre repose sur l’association de compétences juridiques, fiscales et financières au sein d’un même département : l’Ingénierie patrimoniale.


Une approche par analogie : votre patrimoine est similaire à celui d’une entreprise, il est composé d’actifs et de flux.

Notre ambition est de vous permettre de bénéficier d’une qualité de services identique à celle des cabinets de conseil en stratégie, réservée jusqu’à présent aux entreprises.

La mission de nos ingénieurs patrimoniaux consiste à effectuer une analyse complète de votre situation personnelle puis à vous présenter leurs recommandations. Votre banquier privé vous accompagne ensuite, dans la planification et dans la mise en oeuvre des solutions proposées en parfaite collaboration avec l’équipe d’Ingénierie patrimoniale.

Un processus rigoureux
Le patrimoine type n’existe pas ! Chaque patrimoine a son histoire et reflète ses années de construction. Vos objectifs personnels doivent être clairement identifiés puis hiérarchisés et vos contraintes appréhendées (objectif de performance, tolérance au risque, horizons de placement, biens incessibles...).

Elaborer la bonne alchimie entre les différentes composantes de votre patrimoine pour en optimiser la gestion, nécessite une approche juridique, fiscale, financière et successorale de ses éléments constitutifs.

Une fois la stratégie patrimoniale validée et les structures de détention des actifs sélectionnées, nous vous accompagnons dans le choix des meilleurs supports d’investissement, leur suivi et leur adaptation au fil du temps.

Phase 1 : découverte et analyse de l’environnement patrimonial actuel
Durant la phase d’analyse, notre équipe d’ingénieurs patrimoniaux travaille en étroite collaboration avec des partenaires sélectionnés pour leur professionnalisme (avocats, notaires, juristes, fiscalistes, experts-comptables...).

Phases 2 - 3 : objectifs et préconisations
Sur la base des informations recueillies et de vos souhaits exprimés, nos experts réalisent un diagnostic patrimonial complet visant à vous proposer des solutions sur mesure et adaptées à votre situation patrimoniale ainsi qu’à vos objectifs.

A l’issue de la phase de découverte et d’analyse de votre patrimoine, le département d’Ingénierie patrimoniale vous présente et vous commente l’ensemble de ses préconisations.

Cette première restitution permet de recueillir votre sentiment et vos réactions au regard des pistes et idées qui vous sont proposées.

Dans un second temps, un document de synthèse, tenant compte de vos remarques et de l’orientation que vous souhaitez donner à votre stratégie patrimoniale, vous est adressé.

Phase 4 : mise en oeuvre de la stratégie personnalisée
Chez HSBC Private Bank France, le banquier privé met en oeuvre avec vous, les recommandations effectuées puis veille, en collaboration avec le département d’Ingénierie patrimoniale, à leur adaptation au fil du temps en fonction de l’évolution de votre situation patrimoniale, de vos objectifs et de la réglementation.

HSBC Private Bank France vous propose une gamme complète de produits élaborée grâce aux expertises des équipes de gestion discrétionnaire et conseillée et au savoir-faire en architecture ouverte de la société de gestion dédiée à l’offre de gestion financière de la banque privée.

L’offre de produits et de conseils de HSBC Private Bank France s’adapte régulièrement aux évolutions de l’environnement règlementaire et financier et s’enrichit des réflexions stratégiques de ses équipes d’ingénieurs patrimoniaux et financiers.