Gestion sous mandat
Le cadre juridique du mandat de gestion permet de déléguer la gestion financière de votre portefeuille de valeurs mobilières (OPCVM, actions, obligations...) à une équipe de professionnels expérimentés, dédiés exclusivement à cette activité.
Lors d’un entretien avec votre banquier privé, vous fixez vos objectifs et déterminez votre horizon de placement et votre niveau d’acceptation du risque. Vous optez pour le profil de gestion correspondant et bénéficiez d’un "reporting" sur mesure vous permettant de suivre et d’analyser la gestion de votre portefeuille et de ses performances.
Votre banquier privé travaille de concert avec un gestionnaire sous mandat dont le rôle consiste à répondre à vos objectifs de performance en réalisant une gestion active des avoirs confiés dans le respect de votre profil investisseur.
Votre gérant sous mandat dédié vous rend régulièrement compte de sa gestion, commente ses choix et les supports d’investissement retenus.
Des profils de gestion élaborés pour répondre aux objectifs des investisseurs |
HSBC Private Bank France vous donne le choix et propose plusieurs profils d’investissement élaborés à partir d’un couple rendement / risque et de l’horizon d’investissement. L’allocation d’actifs – c’est-à-dire l’exposition aux marchés monétaires, aux obligations, aux actions et aux placements alternatifs – est construite sur la base de votre profil d’investissement.
Il s’agit d’une gestion de conviction, destinée à battre un indice de référence préalablement défini.
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Quatre mandats de gestion sont proposés :
Une garantie de transparence |
Le profil d’investisseur que vous avez défini avec votre banquier privé est repris contractuellement dans le mandat de gestion et précise notamment :
Un processus rigoureux |
La recherche de performance est avant tout fondée sur un processus de sélection rigoureux. Les gérants bénéficient d’une information de qualité et en temps réel, en s’appuyant sur différentes sources (cf. partie « stratégie d’investissement »), qui leur permettent de détecter des opportunités de marché : acteurs de la gestion financière mais aussi analystes marchés ou encore macroéconomistes.
Ce processus rigoureux vise à vous apporter les meilleures opportunités d’investissement dans le cadre de la gestion déléguée de votre portefeuille de valeurs mobilières.
